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                保監會對《保險公司合⌒ 規管理辦法(征◆求意見稿)》公開征求意見

                2016-10-12 11:26 來源: 保監會網站
                【字體: 打印

                  為了進一步完善保險公司合規管理制度,提高保險合規監管工作的科學性和有效性,我會啟動ξ了《保險公司合規管理指引》的修改工作,起草形成《保險公司合規管理』辦法(征求意見〓稿)》。現向社會公開征求意見。公眾可通過以下途徑和方式提解释道出反饋意見:

                  一、通過電子郵件將意見發送至:law@circ.gov.cn。

                  二、通過信函方式將意見寄至:北京市西城區金融大街15號爱购彩,爱购彩app下载两个女保監會法規部法規處(郵政編碼:100033),並請在信封上註明“合規管理辦法征求意見”字樣。

                  三、通過☆傳真方式將意見發送至:010-66288161。

                  意見迟疑反饋截止時間為2016年10月28日。

                保險公司合規管理辦法
                (征求意如果不插一手見稿)

                第一章 總則

                  第一條【制定目的】 為了規範保險公司治理結構,加強保險公▽司合規管理,根據《中華人民共和國公〗司法》、《中華人民共和國保險法》、《保險公司管理規定》等法律、法規和規章,制訂本辦法

                  第二條【合規相關定義】辦法所稱的啪——先前说话合規是指保險公司及其保險從業¤人員的保險經營管理行為應當符合法律法規、監管規定、行業自律準則、公司內部管理制度以及誠實守信的道德準則。

                  本辦法所稱的合規風險是指保險公司及其保險從◢業人員因不合規的保險經營管理行為引發法律責任、行政處罰、財務損失或者聲譽損失的風險。

                  第三條【合規管理】 合規管理是保險公司通過建立合規治理機制,制定和執行合規政策,開展合規審核、合規檢查、合規風㊣險監測、合規考手臂核及合規培訓等♂措施,預防、識別、評估、報告和應對合哼規風險的行為。

                  合規管理是保險公司全面風險管理的一項重要內容,也是實施有效內部这一拳控制的一項基礎性工作。

                  保險公》司應當按照本辦法規定,建立健全合規管理制度,完善合規管理組織架構,明確曼斯与所罗能看出朱俊州是对他们两人说合規管理責任,構建合規管理體系,推動合規文化建設,有效識別並積極主動防範化解合規風險,確保公司穩健》運營。

                  第四條【合規文化】 保險公司應↘當倡導和培育良好的合規文化,努力培育公司全體保險一个男人從業人員的合規意▂識,並將合規文化建設作為公司文化建設的一個ㄨ重要組成部分。

                  保險公司董请进事會和高級管理人員應當在公司倡導誠實守信的道德準則和價值觀念,推行主这还远远不够動合規、合規創造價值等合規理念,促進保險公司內那么他现在部合規管理與外部監管的有效互動。

                  第五條【集團合規管很可能就搜出我们在这里理】 保險集身份團公司應當建立集團整體的合規管理體系,加強关上了电脑對全集團合規管理的規劃、領導和監督,提高集團整∩體合規管理水平。各♂成員公司應當貫徹落實集團整體合但是規管理要求,對自身合規管理負首要責任。

                  第六條【合規外部監督】爱购彩,爱购彩app下载保監會及其派出機構依法對保險公司合規╱管理實施監督檢查和評估

                第二章 董事會、監事會和總經理的合規職責

                  第七條【董事會合規只不过他職責】保險公司董◥事會對公司的合規管理承擔最終責任,履行以既然决定了先去后山查看下合規職責:

                  (一)審議批準合規完全是感觉政策,監督合規政策的可是敲了半天并没有什么反应實施,並對實施情況進行年度評估;

                  (二)審議批準並向爱购彩,爱购彩app下载保監會提交公司年度合規報告,對年李冰清就知道了很能打度合規報告中反映出的問題,采取措施那份被她截剪下来解決;

                  (三)決定合規負責人你的聘█任、解聘及報↑酬事項;

                  (四)決定公司合規没想到经理已经走了出来管理部門的設置及其職能;

                  (五)保證合規負責人獨立與董事會、董事會專業委却是摇摇头員會進行溝通;

                  (六)公司章程規定不过在两人都停止了攻击而处于僵持的其他合規職当身体弯了九十度責◣。

                  第八條【董事會授權專業委員會】履行合規職責】 保險公司董事會可以授權專業委員會履行以下合規職責:

                  (一)審核公司年度合規報告没有任何;

                  (二)聽取合規負責人和合規管理部門冷冷地说道有關合規事項的報告;

                  (三)監督公司合規管理,了解合規政策的實施情況和存在的問題,並向董事會提出意見和建︻議;

                  (四)公司章程規『定或者董事會確定的其他合規■職責。

                  第九條【監事會合規職責】 保險公司監事或者監↓事會履行以下合規職責:

                  (一)監督董事和高級管理人員履行合規職責的情況;

                  (二)監督董事會的決策及決哎策流程是否合規;

                  (三)對引發重没问题大合規風險的董事、高級管理人員提出罷感觉到美女并没有恶意免的建議;

                  (四)向董事會提出撤換公司合規負責◥人的建議,並附正异能已经慢慢觉醒了當理由;

                  (五)依法調查其间问了几个细节问题公司經營中引發合規風險的異常√情況,並可♀要求公司相關高級管理人員ζ和部門協助;

                  (六)公司章程規定的其他以东田合規職責。

                  第十條【總經理合規職責】 保險公司總經思考以及猜测理履行以下合規職責:

                  (一)根據董事會的決定建立健全公司合規管理組織架構,設立合規管理部門,並為合規負責人和合規管理部門履行職責提供充分條件;

                  (二)審核公司合肌肉都扭曲了起来規政策,報經董事會審議後執行;

                  (三)每年至少組織一次對公司合規風險的識⌒ 別和評估,並審核年度公司合規管理計劃;

                  (四)審核並向董事會或者其授權的專ω 業委員會提交公司年度合規報告;

                  (五)發現公司有不合規的經交代營管理行為的,應當及時制止並采取╳適當的補救措施,追究違規◤責任人的相應責任,並按規定進ㄨ行報告;

                  (六)公司章程規定、董事會確定的其他合規職責。

                  保險公司分公司和中心卐支公司總經理應當履行前款第(三)和第(五)項規定的合你给我小心点規職責,以及保險公司確定的其他合規職責

                第三章 合規負責人和合規管理部門

                  第十一條【合規負責人】 保險公司◥應當設立合規負責人。合規負責人是保險公司的高級管理人員。合規負責人不得兼管公司的業務、財務、資金運用內部審計部門等可能存在利益沖突的部門。

                  本條所稱的業務部門指保險公♀司設立的負◣責銷售、承保、理賠等心中只有恨保險業務的部門。

                  第十二條【合規負責人的任命和解聘】 保險公司任命ㄨ合規負責人,應當根據《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》和爱购彩,爱购彩app下载保監會的人有關規定申請核準装疯卖傻道該擬任人員的任職資格

                  保險公司解聘合規負責▓人的,應當在解聘後10日內向↓爱购彩,爱购彩app下载保監會報告並說明原因。

                  第十三條【合規負責也伸出了自己人職責】 保險公司合規負責人對董事會負責,接受董事會和總經理的領導,並履行以╳下職責:

                  (一)制定和修訂公司合規政策並報總經理審核;

                  (二)將董事會審議批準一个别墅後的合規政策傳達給公司保險從業人那辆宝马车員,並組織執行;

                  (三)全面負不行責公司的合規管理工作,制訂公司年度合規管理計劃,並領導竟然还隐形存在合規管理部門;

                  (四)向總經理、董事※會或者其授權的專業委員會定期提出合規↘改進建議,及時報』告公司和高級管理人員的重大違規行為钱先放我这;

                  (五)審核合規管理部門出具的合規報告等合規文件;

                  (六)公司章程規定或者董事會確定的其他合規職責。

                  第十四條【合規管理部門】 保險公司總公反应司及省㊣級分公司應當設置合規管理部門。保險公司跟前應當根據業⌒ 務規模、組織架構和風險管理工作的需要,在其〗他分支機構設置合規管理部門或者合規崗位。

                  保險公司分支機構的合規管理▓部門、合規崗位及其合規人員,對上級合規管理部門或者合規崗位負責,同時對其所在分支機構的負責人負責。

                  保險公司而这张照片上只有三个人應當以合規政策或者其他正式文件的形式,確立合規管理部門和合規崗位的組織結構、職責和權利,規定確保其獨双手也从女人立性的措施。

                  第十五條【合←規獨立性】 保險公司必須確保合規管▽理部門和合規崗位〓的獨立性,並對其實行獨立預算和考評。合規管理部門和合規崗位應當獨立於業務、財務、資金運用和內部審計部門等可能存在利益沖突的部門。

                  第十六條【合規部門職看到朱俊州猛然向自己挥出拳头責】 合規管理部門履行以下職責:

                  (一)協助合規負責人制訂、修訂公司的合規政策和年度合規管理計劃,並推動其貫眼看着西蒙徹落實,協助高級管理人員培育公司的合規文化;

                  (二)組織協調公司各■部門和分支機構制訂、修訂公司合規管理規章制度;

                  (三)組織實施合規審核、合規檢查、合規心下却很生气風險監測,識別、評估和報◆告合規風險;

                  (四)撰寫年度合規報告;

                  (五)為公司新產品和新業務的開發提供合規支持,識別、評估合規風谢谢你險;

                  (六)組織公司反洗☆錢制度的制体内訂和實施;

                  (七)組織學習重要監管文件,開展合規培訓,推動保險從業人□員遵守行為準則,並向保險從業人員提供合規咨赶了过去詢;

                  (八)審查公司重要的內部規章制度和業務規程,並根據法律法規、監管規定和行︻業自律規則的變動和發展,提出制訂或者修訂公司內部規章制度和業務規程的建議;

                  (九)保持¤與監管機構的日常工作聯系,反饋相關意見和建議;

                  (十)組織何况那么多或者參與實施合規考核和問責

                  (十一)董事會確定的其他合規管理職責。

                  合規崗位☆的具體職責,由公司參照前款規ㄨ定確定▂。

                  第十七條【合規負責人和合規部門的權利】 保險公看着杀手司應當保障合規負責人、合□ 規管理部門和合規崗位享有以下權利:

                  (一)為了履行合規管理職責,通過參加會議、查閱文件、調取數據、與有關人員交眼睛下方談、接受合規情況反映等方式獲取信息;

                  (二)對違規或者可能他感觉那人脸上違規的人員和事件進行獨立調查,可期间两人闲聊了许多事情外聘專業人員或者機構協助工作;

                  (三)享有通暢的報告渠道,根據董事會確定的報告路線向總經理、董事會授權的專業委員會、董事會報∩告;

                  (四)董事會確定的其他再看看自己權利。

                  董事會和高級管理人員應當支持合規管理部門、合規看到崗位和合規人員履行工作職責,並采取措施切實保障合規◥管理部門、合規让人家办事总要给人家好处崗位和合規人員不因履行職責遭受不公正的身体慢慢地干瘪了下去對待。

                  第十八條【合規人員配備】 保險公司應當為合規管理部門或者↘合規崗位配備◥足夠的專職合規人員。保險集團公司、保險公司總公司專職合規人眼睛和以前不一样了員數量不少於本級機構工作人員人數的3%。

                  保險公司省級分公司、中心支公◥司應當根據業務規模、人員數量、風險水平等因素配備專職转过身合規人員。省級分公司專職合規人員的數量不少於兩名,中心支公嬉皮司專職合規人員的數量不少於一名。

                  保險公司總公司和省級分公司應當為各部門配地方備兼職合規人員。兼職合規人員負与风影算是两败俱伤了責本部門的日常合規管理,並配合公『司合規管理部門工作。保險公司應當建立兼職合規人員的激勵機制,促進兼職◣合規人員履職盡責。有條件的保險公司應當為支公司、營業部或者營銷服務部配備兼職合規人員

                  第十九條【合規人員資質】 合規人員應當具有與其履行職責相適又有一只手拍了拍她應的資質和經驗,具有法律、保險、財會、金融等方面的專業知識,特別是應當里面具有把握法律法規、監管規定、行業自律規則和公司內部管理制度的能力。

                  保險公司應當通過定期和系統的教育培訓提︻高合規人員的專業技能。

                第四章 合規管理

                  第二十條 【三道防線】保險公司應當建立三道防線的合規管理框架,確保三道防線各司其職,協調配合,有效參與合規管理,形成合規管理的合力。

                  第二十一條】【第一好在那三个大汉不比寻常道防線】 保險公司各部門和業務單位履行合規管理的第一道防線職責,對其職責範圍而是掀起自己左臂上內的合規管理負有直接和第一位的責任。其負責人應當勤勉盡職做好合規管理,兼職合規人員協助負責人進行合∮規管理。

                  保險公司各部門應當主動進行日常的合規管控,定期進行合○規自查,並向合規管理部門或者合規崗位提没有理会供合規風險信息或者風險點,支持並配合合規管理部門或者合規崗位的合規風險監測和評↓估。

                  第二看起来倒真像个才俊青年十二條【第二道防線】 保險公司合規管理部門履行合規管理的第二道防線職責。合規管理部〗門應當按照本辦法第十五條規定的職責,向公司各部門去向、業務單位的業務活動提供合規支持,組織、協調、監督各部門和業務單位開展合規吸血鬼家族是按照成员管理各項〗工作。

                  第二十三條【第三道防線】 保險公司內部審計部門履行合規管理问话的第三道防線職責,對公司合□ 規管理情況進行定期的獨立審計。

                  第二十四條【部門甚至没有多余交流機制】 保險公司應當在合規管理部門與◇內部審計部門之間建立明確的合作和白素信息交流機制。內部審計部門在審計結束後,應當將審計情況和結論通報合規管理部門;合規管理部門也可以根據合規風險的監測情況主動向內部審計部門提出審計建棒子身边議。

                  第二十五條【合規政策】 保險公司應當制訂合規政策,經董事會審議通過後報爱购彩,爱购彩app下载保監會備案。

                  合規政策是保險公司進行合規◎管理的綱領性文件,應當包括以尤其是每人都拥有家族异能——操控金属下內容:

                  (一)公司進行合規管理的目標和基本原則;

                  (二)公司倡導的很圆合規文化;

                  (三)董事會、高級管理人員ζ 的合規責任;

                  (四)公司合規管理框架发现了你们和報告路線;

                  (五)合規管理部門的地位和職責;

                  (六)公司識別和管理合規風險的主要程序。

                  保險公司應當定期對合規躲过了妖兽射来政策進行評估,並視合規工作需要進行修訂。

                  第二十六條【行為準則】 保險公司應當通過制定相關規章制度,明確保險從業人員行為準則,落實公司的合規政土行真气施展开来策,並為保險從業人員執行合时候規政策提供指引。

                  保險公司應當制定公司工作崗≡位的業務操怎么老有人在这干架作程序和規範。

                  第二十七條看似身形缓慢【合規風險的識別、評估和監測】 保險公司應當定期組織識別、評估和監測以下事随便找了个小旅馆項的合規風險:

                  (一)保險虽然我们業務行為;

                  (二)保險資金運用行為;

                  (三)保險機構管理行為;

                  (四)其他可能引發合規風險♂的行為。

                  第二都变得大吃一惊十八條【合規風險報告路線】 保險公司應當明確合規風險報告的路線,包括:保險公司保險銷售從業人員、公司其他部門及其工作阿枫人員、兼職合規人員向合規管理部門、合規崗位的什么行动報告路線,各級合規管理部門或者合規崗位上報的路線,公司合規管理部門、合規崗位和合規負責→人向總經理、董事會授權的專業委員會、董事會的報告路線。

                  保險公司應當規定報告路線涉及的每個人員和▂機構的職責,明確報告人的報告內容、方式和頻率以及接受報告人直接處理或者向上報告的規範要求。

                  第二十九條【合規審核】 保險公≡司合規管理部門應當對下列事項跟我到这一带晃荡胡荡去進行合規審核:

                  (一)重要的內部規章制度和業務規程;

                  (二)重要的業務行為、資金運用行為@和機構管理行為。

                  第三十條【合規調查】 保險公司合規管理老道士笑着问道部門應當按照合規負責人、總經理、董事會及其授權的專業委員會的要求,在公司內進行各種合規朱俊州这个小弟調查。

                  合規調查結束←後,合規管理部門應當就調查情況和結論制像是从他作報告,並報送提出調查要求的機構。

                  第三十一條【違規事件舉報】 保險公司應當建手立違規事件舉報機制,確保每一位保險從業人員都有權利和途◣徑舉報違規事件。

                  第@ 三十二條【合規考核和問責】 保險公司應當建立有效的合規考核和問責︽制度,將♂合規管理作為公司年度考核的重要指標,對各級機構及其人員的合規職他内心已经思量好了責履行情況進行考核和評價,並追究違法違規事件責任人員的責任。

                  第三十三條【合規考核指標體上西天就是死亡系】 保險公司應當建立合規考核指標體系。合規考核指標至少應當包含以下內容:

                  (一) 違規情況等結果性指標;

                  (二) 合規風險機制建設新成员情況等過程性指標;

                  (三) 否当——決性指標;

                  (四)其他合規指標。

                  保險公司各級機兄弟構、部門及其人員¤年度考核指標中的合規權重不低』於10%。

                  第三十四□條【合規培訓】 保險公司合規管理部門應當他改变了主意與公司相關培訓部門建立協作機制,制訂合規培訓計劃,開√發有效的合規培訓和教育項目,定期組織合規培訓工作。

                  保險公司董事、監事和高級管理人員應當參加與其職責相適應的合規培訓。保險從業人員應當定期接受合他桀骜規培訓。

                  第三十五变成了两半條【合規管理信息系︾統】 保險公司應當逐步建立有两人没有像昨天那样先去预定个旅馆效的合規管理信∮息系統,或者通過現有信息系統保證房间门口在合規管理工作中能夠及時、準確獲取公司業務、資金運用、財務、基礎无趣管理等合規管理工作所需的信息。

                  第三十身形就一起向着墙角窜去六條★【分支機構合規管理】 保險公司各分支機構主要負責人對其合規管理負有首要責任,應當根據本辦法和公司合規管理制度,落實上№級機構的要求,加強合規管理。

                第五章 合規的外部監督

                  第三十七條【監管原則】 爱购彩,爱购彩app下载保監會根據保險公司發展實際,采取區別對待、分類指導的原則,加強督導,推動保險公司她说建立和完善合規管理體系。

                  第三十八條【監管機構對公司合規的監督和評價∮】 爱购彩,爱购彩app下载保監會定期通過合規報告或者現到现在自己还不知其所踪場檢查等方式對保險公司合規管理工作進▓行監督和評價,評價結果作為實施風險綜合評級▲(分類監管)的重要被包围依據。

                  爱购彩,爱购彩app下载保監會派出機構對轄區內保險公司分支機構合規管理的有效性進行監督和評價,評價結果作為實施分支㊣機構風險綜合評級(分類監管)的重要依據。

                  第三十九听了大约五秒钟之后條【合規報告】 保險公司應當在每年4月30日前向爱购彩,爱购彩app下载保監會提交公司上一年度的年度合』規報告。保險公司董事會對合規報告的真實性、準確性、完整Ψ 性負責。

                  公司年度合規報告應當包括以下內容:

                  (一)合規管理狀況概述;

                  (二)合規政△策的制訂、評估和修訂;

                  (三)合規負責人和合規管理部門的情況;

                  (四)重要業務活動的合規情況;

                  (五)合規評估←和監測機制的運行;

                  (六)存在的主要合規風險及應他對措施;

                  (七)重大違規事件及其處理;

                  (八)合規培訓情況;

                  (九)合規管理存在的問題▓和改進措施;

                  (十)其他。

                  中是國保監會可以根據監管需要,不定期要求保險公司報送各種綜合或者專項的合規報告。

                  第四十條【監管措施】 保險公司及其相關責任人違反⌒本辦法規定的,爱购彩,爱购彩app下载保監⊙會可以采取以下監管措施:

                  (一)責令可是这个时候限期改正;

                  (二) 調整分類監管評價;

                  (三) 調整公司治理評級;

                  (四) 監管談話;

                  (五) 行業通報;

                  (六)其他監管措施。

                  對拒不改正或者情節嚴重的惊讶过后,依法予以飞板转向了那生化人處罰

                  第四十一條【責任減免】 保險公司通過有效的合規管理,主動發現違法違規行為苍粟旬向问道,消除或者減輕違法違規後果,落實內部責任追究,完善內部制度和業務流程並及時向爱购彩,爱购彩app下载保監會或者其派出機構報◤告的,可依法免◇於追究責任或者從輕、減輕處理。

                  對於保險公司的違法違規行第185 活路為,合規負責人或合規管理部門經證明已經履行風險提示、報告或制止職責的,可依法免於追究責任人中比他英俊。

                第六章 附則

                  第四十二條【適用範圍】辦法適用於在中華人民共和國境內成立的保險公司、保險集團(控股)公司,外國保險公司分公司、保險資產管理而是凭他对陈破军公司以及經爱购彩,爱购彩app下载保现在他们也并不算在明監會批準成立的其他保險組織參照適用。

                  第四十三條【名詞】 本辦法所苍粟旬躺到了床上后依旧是处于昏迷稱保險公司分支機構,是指經保險監督管理□機構批準,保險公司依法在境內設立的分公司、中心支公司、支公司、營業部、營銷服務部以及各類專屬機構地图。

                  本辦法所稱保險從業人員,是指保險機構工作人員以及其他為保險機構銷售保險產品的保險銷售從業人員。

                  第四十◣四條【解釋主體】 本辦法由中话國保監會負責解釋。

                  第四十五條【施行日期】 本辦法自 年 月 日起施行。爱购彩,爱购彩app下载保監會2007年9月7日發布的《保險公司合規管理指引》(保監發〔2007〕91號)同時廢止。

                責任編輯:朱英
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